为深入贯彻落实新修订的《反洗钱法》要求，进一步强化全员反洗钱合规意识与履职能力，近日，阳光人寿威海中支组织开展2026年三季度反洗钱专题培训，旨在推动各岗位人员准确理解监管新规，切实将反洗钱要求嵌入日常业务操作与客户服务全流程。

培训聚焦新《反洗钱法》的主要变化点，重点解读了监管对象范围扩大、跨境业务监管强化、“风险为本”理念法定化以及处罚力度显著加大等关键修订内容。在义务要求方面，新法首次在法律层面确立“风险为本”原则，要求义务机构根据风险评估结果合理配置资源，完善客户尽职调查、受益所有人识别、大额和可疑交易报告以及客户身份资料和交易记录保存等制度。培训还着重介绍了“双罚制”的引入，即在处罚义务机构的同时，对直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员追究个人法律责任，显著加大了违规行为的个人问责力度。

在金融机构反洗钱义务履行环节，培训围绕客户尽职调查、交易记录保存、信息系统建设及内部控制体系等方面进行了逐项讲解。培训明确了可疑交易报告的内部审核流程和报告时限要求，强调可疑交易应在发现后五个工作日内以电子形式报送中国反洗钱监测分析中心，对明显涉嫌犯罪的应立即报告。

为强化警示效果，培训还专题通报了近期中国人民银行的行政处罚案例。通过对违规事实和处罚结果的逐项剖析，培训进一步明确了各岗位在客户身份识别、资料保存和交易报告等环节的合规红线，督促全员对照检视、举一反三，将反洗钱合规要求落实到客户投保、保全变更、理赔给付、保单贷款等具体业务操作之中。